區塊鏈與加密資產常見詐騙手法（拆解 + 防範要點）

隨著加密貨幣與區塊鏈應用普及，詐騙手法也不斷演化。以下彙整四類高發騙局的核心套路與實用防範建議，幫助你在投資或交易時更有警覺性。

一、電信／網路型虛擬幣詐騙

常見作法

• 在社群或廣告投放虛假「高報酬」投資方案，先讓被害人小額獲利以建立信任，再誘導大額投入後捲走資金。

• 架設假交易平台（通常在境外伺服器），誘導用戶註冊並入金；平台後台造出假收益，最後以「系統維護」「風控」等藉口拒絕出金。

防範重點

• 不輕信高報酬、保證出利的宣傳；核實平台是否有合法營業與實體資訊。

• 提現前務必查證平台提款紀錄與用戶評價，使用有信譽的交易所或受監管平台。

二、仿冒與身份詐騙（含冒充客服／專家）

常見作法

• 冒充交易所客服、資深投資人或技術專家，透過私訊、電話或社群誘導受害者提供錢包私鑰、驗證碼或進行不當操作。

• 利用偽造文件、假身分建立信任（例如假顧問、假媒體報導截圖）。

防範重點

• 任何自稱平台工作人員的聯繫，應透過平台官方管道核實（不要直接回覆私訊）。

• 絕不透露私鑰、助記詞或簡訊驗證碼；官方客服不會要求你提供這些資訊。

三、「殺豬盤」──情感＋投資詐騙

常見作法

• 詐騙者在交友/婚戀平台建立長期關係，取得信任後引導被害人投資（常以加密貨幣投資為名）。

• 初期以小額收益誘導加碼，最後以不能提現、賬戶異常等藉口榨乾資金。

防範重點

• 網路戀情涉及金錢請特別慎重：不要因感情或信任而做出財務決定。

• 要求對方進行視訊、親自會面或透過第三方驗證其身分；遇到任何投資邀請先獨立查證平台真實性。

四、法幣（場外）交易詐騙與憑證造假

常見作法

• 場外交易（OTC）中賣家收款後不放幣，或買家偽造付款憑證逼賣家放幣。

• 三角詐騙：詐騙者同時誘導買家與賣家，製造假交易流程，並要求把錢匯到非平台綁定帳戶。

防範重點

• 優先使用交易所內建的法幣買賣或受信任的第三方託管付款服務，避免私下電匯或轉帳到陌生帳戶。

• 切勿僅憑付款截圖放幣，應在收款銀行帳戶實際到帳後再放幣。

共通的防詐原則（四大要點）

1. 不信「穩賺不賠」：高回報通常伴隨高風險或是詐騙。

2. 不透露關鍵資訊：私鑰、助記詞、銀行密碼、簡訊認證碼絕不可外洩。

3. 不向陌生帳戶轉帳：收到匯款指示到新帳戶或個人帳戶時要特別警惕。

4. 多方查證再行動：遇到投資邀請、客服要求、或親友請求資金支援，先停、查、證：停下操作、查證對方身分、透過官方或熟悉的人確認。

發生疑似詐騙時的自救步驟

1. 立即停止任何轉帳或提幣操作。

2. 保存所有通訊紀錄與付款憑證（截圖、交易紀錄）。

3. 迅速向平台客服、銀行或支付方報告並申請攔截／凍結（若可能）。

4. 向當地執法機關報案，並尋求法律或專業資安團隊協助。

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